By जे. पी. शुक्ला | Sep 19, 2023
श्रीराम एसेट मैनेजमेंट कंपनी, जो श्रीराम ग्रुप का हिस्सा है, ने श्रीराम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड लॉन्च किया है, जिसका उद्देश्य इक्विटी, डेट और गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ जैसी कई परिसंपत्तियों के संपर्क के माध्यम से दीर्घकालिक मुद्रास्फीति-समायोजित धन का सृजन करना है।
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड संतुलित म्यूचुअल फंड हैं जो अपने पोर्टफोलियो का कम से कम 10% तीन या अधिक परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करते हैं। इन फंडों के परिसंपत्ति आवंटन में आम तौर पर इक्विटी और ऋण बाजार, सोना, रियल एस्टेट आदि की प्रतिभूतियां शामिल होती हैं। इससे निवेशकों को विविध पोर्टफोलियो में निवेश का लाभ मिलता है।
श्रीराम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न देने के लिए दो स्तरीय दृष्टिकोण है। सबसे पहले इक्विटी/ऋण/सोने के बीच इसके जोखिम समता दृष्टिकोण का उद्देश्य अस्थिरता को कम करना और रिटर्न को अधिकतम करना है, जिससे निवेशक को बेहतर रिटर्न मिलता है। दूसरे इक्विटी आवंटन के लिए हमारा स्वामित्व संवर्धित क्वांटामेंटल इन्वेस्टमेंट (Enhanced Quantamental Investment (EQI) मॉडल एक जोखिम-समायोजित इक्विटी पोर्टफोलियो बनाने के लिए क्वांट और मौलिक विश्लेषण के एक एकीकृत संयोजन का उपयोग करता है जिसका उद्देश्य लगातार अल्फा, बेंचमार्क से ऊपर रिटर्न प्रदान करना है।
इसमें तीन कारकों का उपयोग होता है: कम अस्थिरता (स्थिर रिटर्न), गति (बढ़ता रिटर्न) और कम मूल्यांकन (सही कीमत पर) जिसने बैक टेस्टिंग और फॉरवर्ड टेस्टिंग दोनों में बहुत सकारात्मक परिणाम दिखाए हैं। श्रीराम एसेट मैनेजमेंट कंपनी के एमडी और सीईओ कार्तिक एल जैन ने कहा है कि हमारा मानना है कि यह फंड हमारे निवेशकों को अच्छा लगेगा।
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड का उद्देश्य
योजना का प्राथमिक उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों, ऋण और मुद्रा बाजार उपकरणों, सोना/चांदी ईटीएफ और आरईआईटी/इनविट में निवेश करके मुद्रास्फीति को मात देने वाले रिटर्न के साथ दीर्घकालिक पूंजी उत्पन्न करना है। स्कीम का जोखिममापी सूचक दर्शाता है कि स्कीम 'बहुत ऊंची' श्रेणी में आती है। योजना का प्रदर्शन निफ्टी 50 टीआरआई (70%) + निफ्टी लघु अवधि ऋण सूचकांक (20%) + सोने की घरेलू कीमतें (8%) + चांदी की घरेलू कीमतें (2%) के आधार पर बेंचमार्क किया जाएगा।
फंड के कोष का 65% से 80% इक्विटी में निवेश किया जाएगा, जिसमें श्रीराम एएमसी के स्वामित्व वाले एन्हांस्ड क्वांटामेंटल इन्वेस्टमेंट (ईक्यूआई) मॉडल के 30 से 40 स्टॉक शामिल होते हैं। यह फंड किसी भी क्रेडिट जोखिम से बचने के लिए उच्च गुणवत्ता (एएए) लघु से मध्यम अवधि के ऋण में 10% से 25% धनराशि आवंटित करेगा, अधिमानतः सरकार और सरकार समर्थित प्रतिभूतियों में; गोल्ड/सिल्वर ईटीएफ में 10% से 25%, रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी) और इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (इनविट) में 10% तक के विकल्प में।
श्रीराम मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड निवेश विकल्प:
निवेशक अपने वित्तीय और पारिवारिक लक्ष्यों को पूरा करने के लिए लिक्विड या ओवरनाइट फंड से सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी), टॉप-अप या सिस्टमेटिक ट्रांसफर प्लान (एसटीपी) के माध्यम से नियमित रूप से इस फंड में निवेश कर सकते हैं। एकमुश्त के लिए न्यूनतम निवेश राशि ₹5,000 है जबकि एसआईपी के लिए यह ₹1,000 प्रति माह या ₹3,000 प्रति तिमाही है। इसमें कोई लॉक-इन अवधि शामिल नहीं होती है। श्रीराम ग्रुप ने पिछले साल अमेरिका स्थित मिशन1 इन्वेस्टमेंट्स एलएलसी को अपने रणनीतिक साझेदार के रूप में लाकर अपने म्यूचुअल फंड कारोबार को फिर से सक्रिय किया है। इसके साथ श्रीराम एएमसी ने अपने उत्पाद पोर्टफोलियो में विविधता ला दी है और अपने ग्राहकों के लिए प्रासंगिक और विभेदित निवेश समाधान पेश किए हैं। एएमसी सतत विकास की नींव स्थापित करने के लिए 'प्रदर्शन, उत्पाद और प्लेसमेंट' पर ध्यान केंद्रित कर रही है।
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मल्टी-एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड में निवेश उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो उच्च स्तर का जोखिम उठाने को तैयार नहीं हैं और अपने निवेश पर स्थिर और लगातार रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं।
- जे. पी. शुक्ला